Ловушка для новичка Почему не стоит торговать с кредитным плечом :: РБК.Крипто

Сделки, заключенные с использованием кредитного плеча, обозначаются как маржинальная торговля. Маржинальное кредитование не требует особых документов или подтверждения платежеспособности, как в банке. При этом зачастую на самых простых тарифах опция маржинальной торговли отключена и активируется вручную. Что значит маржинальная торговля (торговать с плечом) — совершить сделку, которая заключается на кредитные деньги. Для получения кредита необходимо иметь на счете определенную сумму денег в качестве залога. Например, вы  считаете, что акции компании Y в ближайшее время подорожают, и хотите купить их с использованием средств брокера.

ЦБ предлагал запретить неквалифицированным инвесторам торговать с плечом сразу после прихода на рынок, но на время (обсуждался срок в один год с начала торговли на бирже). Вы можете зачислять доллары США и Евро на фондовый (основной) рынок и использовать валюту для обеспечения покупок российских ценных бумаг. Пересчет происходит по текущему курсу в режиме онлайн.

Каковы риски при торговле с кредитным плечом?

Во-первых, кредитное плечо позволяет торговать трейдеру суммой, большей, чем у него есть на самом деле. Однако трейдер не сможет потерять средства брокера, а только свои. Так что в случае потерь трейдер не будет что-то должен брокеру. Во-вторых, чем больше кредитное плечо, тем больше допустимый объем сделок, так как с увеличением кредитного плеча уменьшается залоговая маржа. В-третьих, большое кредитное плечо не увеличивает риск торговли, если, конечно, этого не допустит сам трейдер. Маржинальная торговля — это режим, когда инвестор торгует на заемные деньги или берет в долг ценные бумаги у брокера.

• Если производить больше лекарств компания сразу не сможет, так хотя бы цены поднимет.
• Одни считаются более надежными, и под них можно получить больше денег, чем под другие.
• Вы  их сможете тут же продать, а потом, «когда они упадут», откупить дешевле.
• Исторически это классическая банковская операция – кредитование под залог ценных бумаг.

Поэтому трейдеру следует придерживаться системы мани-менеджмента (управления капиталом) и не превышать разумный уровень риска. Среднестатистический трейдер просто не обладает таким размером капитала, поэтому торговать на рынке форекс ему будет неинтересно. Получая разрешение дилера использовать кредитное плечо, он может увеличить прибыль в 40 раз. Следует понимать, что вы используете не только свои деньги. Начиная заниматься маржинальной торговлей, необходимо понимать, что использование заемных средств – это право, а не обязанность трейдера. Например, некоторые сделки можно заключать только на свои деньги, а некоторые – с применением левериджа.

Расчет маржи для EURUSD

Лонг, или длинная позиция, — это сделка по покупке актива, когда инвестор ожидает роста его цены. Если инвесторы хотят заработать на растущем рынке, они торгуют в лонг. Если бы не кредитование, то перед любой покупкой нам нужно было бы иметь свободные средства в полном объеме. У некоторых брокеров это можно сделать через личный кабинет.

Даже если котировки акций никак не изменятся и активы будут проданы обратно по цене покупки, придется потратиться на оплату кредита. Впоследствии регулятор отказался от идеи запрета маржинальной торговли для «неквалов», однако заявил, что ограничит размер кредитного плеча. По словам Михаила Мамуты, размер плеча у новичков будет минимальным, но станет расти по мере накопления опыта. Она также отмечала, что ЦБ планирует принять нормативный акт, который установит условия маржинальной торговли для «неквалов» в 2023 году.

Если бы все финансовые прогнозы сбывались, то так бы и было. Однако никто не способен дать точный прогноз того, как себя поведут котировки через час. Например, в январе 2022 года неожиданно вышла новость, что Microsoft покупает Actision Blizzard. В результате за считанные минуты акции первой компании упали, а второй — взлетели.

Как строится трейдинг с плечом

Если цена упадет и достигнет границы приказа, акции будут автоматически проданы. Все опытные и начинающие трейдеры должны уметь пользоваться приказами. Для того, чтобы не уйти в убыток, используется ордер stop loss, что буквально переводится как «остановить потери».

• Здесь можно найти архивы котировок, обсуждения стратегий forex-торговли, полезных торговых советников, а также свежую аналитику рынков и ссылки на литературу.
• Комиссия берется только при совершении торговых операций (комиссия за сделки) и неторговых операций (например, вывод бумаг другому брокеру).
• Зависит «кредитное плечо» от размера и состава инвестиционного портфеля Клиента и от его категории.
• Забыл указать, что брокер ночью может поменять плечо, тем самым в ручном режиме привести к маржин коллу, забрав Ваши деньги, лишив возможности дождаться коррекции, которая уже на носу.

Позитивная функция брокера в том, чтобы обеспечить доступ инвесторов к фондовому рынку. Тем не менее, всегда будут люди, которые хотят поиграть на колебаниях ценных бумаг. Точно также казино никогда не останутся без клиентов. Но клиенты казино, как правило, хорошо знают, как зарабатывает казино. Клиенты брокеров тоже должны понимать, для чего нужны различные услуги брокеров.

У кредитования есть стоимость

У рубля начальная и минимальная ставка риска равны нулю, поэтому средства в рублях не учитываются при расчете начальной и минимальной маржи. Всегда можно отказаться от маржинального кредитования. Вы можете просто следить за собой и покупать только на свои. А можете подать распоряжение брокеру, чтобы вам отключили даже техническую возможность влезть в долги.

Поэтому важно правильно определить маржу для каждой позиции. Рассчитывать кредитное плечо необходимо уметь каждому трейдеру, работает ли он на бирже или на валютном рынке форекс, потому что это важнейший элемент успешной торговли. Торговлю с кредитным плечом практикуют на любых финансовых рынках, будь то фондовый, срочный или валютный рынок форекс. Например, если трейдер имеет $100 и хочет купить 10 акций, то он может заработать только $10, если вложит в сделку $10. Однако брокер может предложить ему кредитное плечо в 1к10, что позволит ему купить акции на $1000 и заработать $100, увеличив свой заработок в 10 раз.

Вы узнаете, что в ближайшее время из Китая на мир может напасть очередной вирус, и спрос на продукцию этой фармацевтической компании вырастет. Если производить больше лекарств компания сразу не сможет, так хотя бы цены поднимет. Значит вырастет выручка, вырастет прибыль, и вырастет стоимость её акций. Пока никто другой этого не понял, вы спешите воспользоваться возможностью и купить акции. А вы на 100% уверены, что это правильная инвестиция и хотите купить больше.

Может ли эмитент не погасить облигацию в случае…

Если стоимость ликвидного портфеля больше начальной маржи, вы можете совершать новые сделки. Вам нужен размер плеча и ставка дисконтирования по вашим ОФЗ чтобы понять, сколько денег вы можете занять. Маржа – это как раз то, что идет в обеспечение (в вашем случае будет чуть меньше стоимости ОФЗ). Обычно от вас даже не требуется самостоятельный расчет размера https://capitalprof.club/ обеспечения или размера плеча. Вы просто видите в торговом терминале количество акций или других инструментов, которое можете купить или продать уже с учетом возможностей кредитования. Если речь идет о срочном рынке, торговле фьючерсами, например, здесь такое понятие как маржинальная торговля не требуется, хотя сделки осуществляются с плечом.